Het moet voor criminelen moeilijker worden om geld wit te wassen met contant geld. Dat staat in een wetsvoorstel van het kabinet. De Tweede Kamer heeft dit wetsvoorstel op 24 september 2024 goedgekeurd. De Eerste Kamer moet er nog over beslissen.
Stand van zaken wetsvoorstel
Kijk voor de stand van zaken van het Wetsvoorstel voor een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000 op de website van de Tweede Kamer. Het streven is om het verbod voor 1 juli 2025 in te voeren.
Doel: witwassen moeilijker maken
Betalingen met contant geld zijn voor criminelen een veelgebruikte manier om geld wit te wassen. Daarom komt er in 2027 een EU-breed verbod op contante betalingen vanaf € 10.000 voor transacties met en tussen handelaren en dienstverleners. In veel EU-landen bestaan al grenzen voor contante betalingen, maar die zijn per land verschillend. Landen met een lagere grens dan € 10.000, krijgen de ruimte om deze te houden. Nederland wil een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000 voor transacties met en tussen handelaren invoeren.
Voorstel:
- Het verbod geldt alleen voor transacties met of tussen handelaren, zoals winkeliers. Particulieren die iets verkopen aan een andere particulier, bijvoorbeeld via Marktplaats,, vallen niet onder dit verbod.
- Het verbod geldt voor alle ondernemers die goederen aan- of verkopen. Er zijn geen uitzonderingen voor specifieke sectoren.
- Het verbod geldt niet voor het aanbieden van diensten. In 2027 komt er Europese regelgeving waardoor er ook een verbod komt op contante betalingen voor diensten.
- De grens van € 3.000 is gekozen op basis van wat in de landen om ons heen vastgesteld is. Hiermee wil het kabinet voorkomen dat criminelen geld in omringende landen of juist in Nederland proberen wit te wassen.
- Deze grens maakt het moeilijker voor criminelen om grote sommen geld wit te wassen. Tegelijkertijd biedt het ook ruimte aan burgers om veel van hun aankopen in contanten te doen als ze dat willen.
- Bureau Toezicht Wwft gaat toezicht houden op de naleving van het verbod. Na 5 jaar is er een evaluatie naar de werking van het verbod. Het bureau onderzoekt ook de omzeiling van het verbod.
- Handelaren in goederen zijn nu al verplicht om cliëntonderzoek uit te voeren bij contante betalingen vanaf € 10.000. Ongebruikelijke transacties bij contante transacties vanaf € 10.000 of meer moeten zij melden. Deze verplichting vervalt voor veel handelaren met de invoering van het verbod. Dit zorgt voor minder administratieve lasten bij deze ondernemers.
Contant geld blijft bestaan
Het verbod maakt het moeilijker om grote sommen geld wit te wassen. Maar voor wie het legaal gebruikt, moet contant geld beschikbaar, bereikbaar en betaalbaar blijven.
Acceptatieplicht voor contant geld
In de EU wordt onderhandeld over nieuwe regels die verplichten dat contant geld geaccepteerd moet worden. Samen met het verbod op contante betalingen vanaf € 3.000, blijft contant geld beschikbaar voor alle dagelijkse aankopen, terwijl het voor criminelen moeilijker wordt om geld wit te wassen. Het is nog niet duidelijk of en wanneer de acceptatieplicht ingaat en hoe deze eruit gaat zien. Nederland is voorstander van deze acceptatieplicht, mits deze proportioneel en uitvoerbaar is voor winkeliers.
Bron @Rijksoverheid
