De nieuwe Wet plan van aanpak witwassen die contante betalingen boven de 3.000 euro verbiedt, is nu ook door de Eerste Kamer aangenomen. Dit om het criminelen moeilijker te maken om met contante betalingen geld wit te wassen.
Ingangsdatum
Er wordt naar gestreefd om het verbod voor 1 januari 2026 in te voeren. Kijk voor de stand van zaken van het Wetsvoorstel voor een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000 op de website van de Tweede Kamer.
Europees verbod op contante betalingen
Met de komst van de
In 2027 volgt nieuwe anti-witwaswetgeving (AMLR) waarmee er een Europees verbod komt op contante betalingen vanaf €10.000. Landen mogen zelf een grens onder de €10.000 vaststellen. In veel EU-landen bestaan al grenzen voor contante betalingen, maar die zijn per land verschillend. Nederland stelt een verbod in op contante betalingen voor goederen vanaf € 3.000 voor aankopen in bijvoorbeeld een winkel.
Aandachtspunten
- Het verbod geldt alleen voor transacties met of tussen handelaren in goederen, zoals winkeliers;
- Het verbod geldt voor alle ondernemers die goederen aan- of verkopen. Er zijn geen uitzonderingen voor specifieke sectoren;
- Het verbod geldt niet voor het aanbieden van diensten. Met de nieuwe AMLR in 2027 komt er ook een verbod op contante betalingen voor diensten;
- De grens van € 3.000 is gekozen op basis van wat in de landen om ons heen vastgesteld is. Hiermee wil het kabinet voorkomen dat criminelen geld in omringende landen of juist in Nederland proberen wit te wassen;
- Bureau Toezicht Wwft gaat toezicht houden op de naleving van het verbod. Na 3 jaar is er een evaluatie naar de werking van het verbod. Het Bureau Toezicht Wwft onderzoekt ook de omzeiling van het verbod;
- Handelaren in goederen zijn nu al verplicht om cliëntenonderzoek uit te voeren bij contante betalingen vanaf € 10.000. Ongebruikelijke transacties bij contante transacties vanaf € 10.000 of meer moeten zij melden. Deze verplichting vervalt voor veel handelaren met de invoering van het verbod. Dit zorgt voor minder administratieve lasten bij deze ondernemers.
Contant geld blijft bestaan
Het verbod maakt het moeilijker om grote sommen contant geld wit te wassen. Maar voor wie het legaal gebruikt, moet contant geld beschikbaar, bereikbaar en betaalbaar blijven. Daarom werkt het kabinet aan de Wet chartaal betalingsverkeer.
Acceptatieplicht voor contant geld
De Tweede Kamer heeft een voorstel aangenomen voor een acceptatieplicht van contante betalingen tot € 3000. De Eerste Kamer moet nog over het voorstel stemmen. Als de Eerste Kamer het voorstel aanneemt, wil de regering uitzonderingen opstellen.
Ook in de EU wordt onderhandeld over nieuwe regels die verplichten dat contant geld geaccepteerd moet worden.
Bron @Accuntantweek / Rijksoverheid
